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【NISA口座乗り換え】「楽天→SBI」「SBI→楽天」手順を両方とも解説【画像付き】楽天証券/SBI証券

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こんにちは!ふゆこ(@fuyuko190)です。

2024年も、各証券会社が「優良な投資信託」「クレカ積立でのポイント付与率の変更」「クレカ積立金額上限の引き上げ」など、さまざまなサービスを打ち出してきました。

証券会社は新NISAを機に、顧客獲得のために競争しています。

ふゆこ

そんな中、「NISA口座を他の証券会社に乗り換えたい」と考える方は多いと思います。

2025年分のNISAから証券口座を乗り換えたい場合、2024年10月1日から手続きの受付がスタートします。

出典:楽天証券

そこで今回は、以下について解説してきます。

  • 楽天証券への乗り換え方法
  • SBI証券への乗り換え方法

NISA口座を変更すべきなのか?

今回は、NISA口座の移管手続きについて解説します。

私がこういった記事を出すと、「特に考えていなかったけど、NISA口座って自分も変更した方が良いのかも?」と不安になる方もいるかもしれません。

個人的には以下の場合に、SBI証券や楽天証券への移管をオススメしています。

SBI証券や楽天証券への移管をオススメ
  • 手数料の高い傾向にある、対面取引がメインの証券会社でNISAをやっている人
  • 銀行でNISAをやっている人

対面型の銀行や証券会社でNISAを行う場合、以下のデメリットが考えられます。

対面型の銀行や証券会社
  • 人件費の分、手数料が高い傾向にある
  • 手数料が高い投資信託しか取り扱いがない
  • 金融商品の営業を受けることも

これ以外の方は、(もちろん場合によりますが)手間をかけてNISA口座の移管をするメリットは少ないと思います。

以下のような条件を満たす「良い証券会社」を選ぶのが大事なのではと思います。

  • コストの低い優良な投資信託を取り扱っているか?
  • 購入時手数料は低いか?
  • 銘柄や投資信託の検索機能は便利か?
  • 使いやすいUIになっているか?

SBI証券と楽天証券であれば、上記を満たしています。なので、「SBIか楽天か?」はよく議論されますが、どちらでもOKです。どちらも90点以上の証券会社です。

大まかには、以下のように選ぶと良いです。

選び方
  • 楽天経済圏をよく使う人は楽天証券
  • 三井住友カードをよく使う人はSBI証券

↓ネット証券4社のクレカ積立によるポイント還元率の比較はこちら。積立金額ごとに、もらえるポイントを比較しました。

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楽天証券のNISA乗り換えが完全ウェブ化

2024年9月18日に発表されたプレスリリースによると、他社口座から楽天証券へのNISAの乗り換え手続きが簡単になりました。

出典:楽天証券プレスリリース

NISAの口座変更は、以下のように紙での書類請求や送付が必要でした。

出典:楽天証券プレスリリース

2024年10月1日以降は、以下のように書類請求・郵送が不要になります。

出典:楽天証券プレスリリース

つまり、「書類送付までの時間」の分、作業にかかる時間が短縮されるようになります。

以下では、乗り換え方法について解説しています。リンクから飛ぶと便利です。

楽天証券へNISA口座を乗り換える方法

ここでは、具体的な乗り換え手順について解説します。

楽天証券へのNISA移管手順
  1. 移管元の金融機関で廃止通知書の請求
  2. 楽天証券でNISA口座を申し込み

廃止通知書の請求方法

まず最初に、変更前の金融機関で停止手続きを行い、「廃止通知書」を受け取ります。

例えば「SBI証券から楽天証券へ乗り換えたい」のであれば、まずはSBI証券で作業をする必要があるわけです。

SBI証券の停止手続きURLはこちら。こちらから請求することができます。

出典:SBI証券

この手続きが完了し、郵送で「廃止通知書」を受け取れば、楽天証券でのNISA口座申し込みをスタートできます。

楽天証券でNISA口座を申し込み

「廃止通知書」を受け取った後は、

  • 楽天証券に総合口座を持っていない場合
  • 楽天証券に総合口座を持っている場合

の2通りの手順があります。順番に解説します。

※以下、「総合口座って何?」という方のための説明です。

要は「過去、楽天証券で口座開設をして、解約していない」のであれば、「楽天証券に総合口座を持っている」ということです。

証券口座を作り、NISAやiDeCoを申し込むと「総合口座」の中に「特定口座」「NISA口座」「iDeCo口座」などの枠が用意されます。

特定口座(NISA口座やiDeCo口座ではない)で投資を行うこともできます。

今回は、1人1口座までしか持つことのできない「NISA口座」を、他社証券会社から楽天証券へ移管する(移動させる)ための方法を解説しています。

楽天証券に総合口座を持っていない場合

楽天証券ホームページから「口座開設」をタップ

出典:楽天証券

②本人確認など、入力を進める

出典:楽天証券

③NISA口座の画面で「開設する」「他社からの乗り換え・再開設」を選択

出典:楽天証券

④次に、移管元の証券会社に請求した「廃止通知書」をもとに、入力していきます。

「廃止通知書」の入力は「楽天証券に総合口座を持っていない場合」「楽天証券に総合口座を持っている場合」で共通しています。

④-1 「提出年月日」「廃止した年のNISA利用」を、廃止通知書の通りに入力。

↓楽天証券の画面。

出典:楽天証券

↓廃止通知書の該当部分

④-2 整理番号を、廃止通知書の通りに入力。

↓楽天証券の画面

出典:楽天証券

↓廃止通知書の該当部分

④-3 「廃止通知を発行した金融機関」を入力。

↓楽天証券の画面

出典:楽天証券

↓廃止通知書の該当部分

④-4 廃止通知の氏名が一致しているかを確認。

↓楽天証券の画面

出典:楽天証券

↓廃止通知書の該当部分

ここまで入力し、間違いがないことを確認して送信すれば、一通りの作業は完了です。

お疲れ様でした。

実際にはこの後、審査が通れば楽天証券から「お知らせ」欄等でNISA口座開設完了の連絡があるはずです。

楽天証券に総合口座を持っている場合

①楽天証券トップページからログイン

出典:楽天証券

②NISA申込画面から「他社から乗り換え・再開設」をタップ(クリック)

出典:楽天証券

③次に、移管元の証券会社に請求した「廃止通知書」をもとに、入力していきます。

「廃止通知書」の入力は「楽天証券に総合口座を持っていない場合」「楽天証券に総合口座を持っている場合」で共通しています。

③-1「提出年月日」「廃止した年のNISA利用」を、廃止通知書の通りに入力。

↓楽天証券の画面。

出典:楽天証券

↓廃止通知書の該当部分

③-2 整理番号を、廃止通知書の通りに入力。

↓楽天証券の画面

出典:楽天証券

↓廃止通知書の該当部分

③-3 「廃止通知を発行した金融機関」を入力。

↓楽天証券の画面

出典:楽天証券

↓廃止通知書の該当部分

③-4 廃止通知の氏名が一致しているかを確認。

↓楽天証券の画面

出典:楽天証券

↓廃止通知書の該当部分

ここまで入力し、間違いがないことを確認して送信すれば、一通りの作業は完了です。

お疲れ様でした。

実際にはこの後、審査が通れば楽天証券から「お知らせ」欄等でNISA口座開設完了の連絡があるはずです。

SBI証券へNISA口座を乗り換える方法

まず最初に、変更前の金融機関で停止手続きを行い、「廃止通知書」を受け取ります。

例えば「楽天証券からSBI証券へ乗り換えたい」のであれば、まずは楽天証券で作業をする必要があるわけです。

ここでは、具体的な乗り換え手順について解説します。

SBI証券へのNISA移管手順
  1. 移管元の金融機関で廃止通知書の請求
  2. SBI証券でNISA口座を申し込み

廃止通知書の請求方法

ここでは、例として楽天証券からSBI証券に乗り換えたい場合について解説します。

以下のように楽天証券で廃止通知書の申請を行います。

①楽天証券にログイン

出典:楽天証券

②左上のメニューの中の「NISA」をタップ(クリック)

出典:楽天証券
出典:楽天証券

③メニューバーの「…」をタップ(クリック)

出典:楽天証券

「NISA口座申込」をタップ(クリック)

出典:楽天証券

⑤下の方にある「他の金融機関へNISA口座を移す」をクリックして申し込む

出典:楽天証券

これで楽天証券(移管元の金融機関)での作業は完了です。

楽天証券によると、「廃止通知書は請求後、1週間程度後に当社から発送いたします。」とのことです。

次は、移管先のSBI証券でNISA口座を申し込みます。

SBI証券でNISA口座を申し込み

「廃止通知書」を受け取った後は、

  • SBI証券に総合口座を持っていない場合
  • SBI証券に総合口座を持っている場合

の2通りの手順があります。順番に解説します。

SBI証券に総合口座を持っていない場合

SBI証券の総合口座を持っていない場合、SBI証券公式サイトから口座開設を開始してください。

SBI証券

SBI証券

  • ネット証券人気No.1
  • 口座開設・維持手数料無料
  • 日本株の取引シェアNo.1
  • 単元未満株の買付手数料無料

と、これから投資を始めたい方におすすめの証券口座です。

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口座開設の途中で「他社から乗り換える」を選択して手続きを始めてください。

出典:SBI証券

届いた書類に記入し、SBI証券に必要書類を返送します。

書類を返送し、無事審査が通ればSBI証券の「重要なお知らせ」欄等でNISA口座開設完了の連絡があるはずです。

↓SBI証券の総合口座開設の方法(詳細版)はこちら。

【操作画面で解説】SBI証券の口座開設/入金方法/積立設定を完全ガイド【積立NISA 新NISA クレカ積立 三井住友カード 】 こんにちは!ふゆこ(@fuyuko190)です。 私は4年前から積立NISAを開始し、年収350万円・貯金40万円から資産100...

SBI証券に総合口座を持っている場合

SBI証券の総合口座を持っている場合は以下の手順です。

①SBI証券にログインします。

出典:SBI証券

②右上の「三」をタップ

出典:SBI証券

③赤枠部分のNISAの「開設」をタップ

出典:SBI証券

「金融機関変更の手続き」をタップし、書類請求を申し込む

出典:SBI証券

⑤届いた書類に記入し、SBI証券に必要書類を返送する。

作業はここまでです。お疲れ様でした。

書類を返送し、無事審査が通ればSBI証券の「重要なお知らせ」欄等でNISA口座開設完了の連絡があるはずです。

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