こんにちは!ふゆこです。
〜ふゆこの投資1年目記録 あらすじ〜
①2019年11月
インデックス投資開始(つみたて)
②2019年12月
個別株に手を出す
個別株が精神的に辛く、株価が下がったタイミングで売却してしまう
③2020年3月
感情面を考慮し、高配当株投資開始
こんにちは!ふゆこです。
私は2019年10月から金融投資を始めました。
最初は
「チャートって何?」
「株価が上がるってどういうこと?」
「ニッケイヘイキンカブカ…?」
「だう…?なすだっく??????」
![f:id:fuyuko1029:20210203193055p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210203/20210203193055.png)
というレベルからのスタートでしたが、
投資しながら少しずつ勉強しました。
今では「高配当株でFIREしたい!」
と明確な目標を持つようになりました。
FIREとは?
www.youtube.com経済的に自立し、早期リタイアを実現すること。「FIRE(ファイア:Financial Independence, Retire Early)」
きっと私は
10年後位にはFIREしているはずなので(謎の自信)、
栄光の記録の第1歩として
1年目の投資記録を残します(謎の自信)。
※
「投資初心者だけどこれからFIRE目指したい」
「実際、投資の途中経過ってどんなもんなん?」
みたいな疑問に答えられれば良いなー
と思って書いてます!
よろしくお願いします!
1年目の投資記録まとめ
投資1年目の記録はこんな感じです。
![f:id:fuyuko1029:20210323201453p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210323/20210323201453.png)
コロナショックの時に資産額が減りました。
その後順調に増えました。
- インデックス投資
![f:id:fuyuko1029:20210323214249p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210323/20210323214249.png)
eMAXIA Slim全世界株式(除く日本)がメイン
160万円(評価損益+30万円)(+22%)
- 高配当株投資
![f:id:fuyuko1029:20210323214430p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210323/20210323214430.png)
VYM, SPYD, HDV, AGGを購入
180万円(評価損益+32万円)(+18%)
配当金年間7万円
失敗
調子に乗って個別株に手を出して10万円損した。
成功
・インデックス投資は、教科書通り積み立てた。
・高配当株は、暴落時Twitterの株界隈がドンヨリしていた時に買いまくった。
含み益61万円になった。
結果
トータルで資産額は50万増えた
今日の結論:感情面をちゃんと考慮しよう
個別株の投資で失敗しました。
自分の感情面を考慮しない投資をやってしまいました。
やる前は
「いや自分がそんなあほな事するわけ…」
って思ってたんですよ!
でも
いざ自分が渦中に放り込まれてみると
よくあるNG行動をしてしまっていて…
ダメだこりゃ!!!!
そういう学びがあった1年でした!!!
やってみないと分からないことがいっぱいありました。
投資で迷っていることがある方は、
少額で色々試したらいいと思います。
つみたてNISA(成功)
2019年11月から始めたつみたてNISAですが、
今のところ爆益!!(+22%)
![f:id:fuyuko1029:20210323214249p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210323/20210323214249.png)
ただ、まだ2年しか経っていない段階で
長期投資前提のインデックス投資で「爆益だー!」って喜ぶ意味は皆無ですけどね。
放置が1番良いって結論出てますからね。
利益が出てしまっていたため
売却したくなる瞬間もありましたが、
インデックス投資の旨みがなくなってしまうため、放置。
ひたすら放置を貫くことができました。
教科書通りの運用ができました。
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を選ぶ理由
現在は、
月々6万円をeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)に投資しています。
ファンド選びは、最初の1年目はかなり迷いました。
「S&P500にする?」
「先進国株式?」
「いや、全世界株式?」
「う~ん、わっかんね~~~」
最初はS&P500に投資していた
最初は
「アメリカ一強でしょ!」という意見やS&P500の過去実績を見て
S&P500に投資していました。
![f:id:fuyuko1029:20210323201718p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210323/20210323201718.png)
S&P500強い。
https://www.nikkoam.com/products/etf/we-love-etf/kihon/kihon11より引用
しかし、どうしても私の感覚として
「アメリカだけに投資する」というのは違和感がありました。
SP500に投資していた時期は、
日常生活の中でなんとなくアメリカのことを考えてしまいました。
「トランプさんのTwitterチェックしたいな…」
「アメリカに隕石落ちたらどうしよう…」※本人は真面目に悩んでいます
![f:id:fuyuko1029:20210203202313p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210203/20210203202313.png)
みたいな。
全世界株式に変更
私的にはインデックス投資は
「全世界の経済発展のおこぼれをもらう」
という感覚です。
なので、途中から全世界株式に変更しました。
<全世界株式インデックス投資が良い理由>
- 世界は長期的に成長していくだろう
- そして、必ず変化は起こるだろう
- どの国が最も成長するかはわからない(アメリカかもしれないし中国やアフリカかも。全部かも)
- 全世界株式には、その時調子が良い国を時価総額に合わせて保有できる。
- (どの国が上がっても下がっても)心穏やかでいられる
- そもそもインデックスって市場平均に投資するもの
この辺の「全世界株式が良い理由」が
自分にしっくりきたという事です。
いい意味で「忘れる」ことができます。
実際にS&P500を保有したり
全世界株式を保有したりして、
初めて自分の「快適な投資先」を決めることができました。
日本を除く理由
日本を除く理由は、私が日系企業に勤めているからです。
日本経済の影響は、給与収入でもろに受けます。
なのでリスク分散として、日本を除く全世界株式に投資しようという考えです。
結論として、
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)が、私にとって1番心地良いインデックス投資でした。
個別株(失敗)
つみたてNISAを始めて2ヶ月後のことです。
「マネーの公理」を読んだ私は、Alphabet(Googleの親会社)の株を買っていました。
「Alphabetは半年くらい経てばもっと上がる」
「ファンドじゃなくて、こういう個別株を買えばもっと儲かるはず!」
「だって本で読んだし(自信満々)」
みたいなことを考えていました。
だめだこいつ…早くなんとかしないと…
結果的に半年後Alphabetは株価が上がったため、予想は合っていました。
しかし、
実際は5万円損をしてしまいました。
株を買ってから
たった1週間後(!!!!)
損をした状態で株を売却してしまいました。
株価の上昇下降に精神的に振り回され、
株を売ってしまったんです。
![f:id:fuyuko1029:20210203202313p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210203/20210203202313.png)
投資を初めてたった2ヶ月だったので、
数万円の増減でも結構ストレスでした。
ここで、「感情と向き合う」ことの難しさを実感しました。
なるほど!
両学長(リべ大の人)が
「FIREに向けた資産を増やすのに
インデックス投資は理論的に最適解だけど
感情面では高配当株がいいよ」
って言っていたけど、投資で感情も大事ってこういうことか!
売るタイミング難しすぎ!
![f:id:fuyuko1029:20210203211507p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210203/20210203211507.png)
感情大事〜!
このとき、同時に日本の個別株もやっていて、
5万円損しました。
合計で10万円の損でした。
高配当株(成功)
ということで、
感情面も無視しちゃだめだ!
と気づきました。
高配当株投資を初めよう!と決意。
米国高配当株ETFの
- VYM
- HDV
- SPYD
購入を検討し始めました。
とはいえ、当時2020年1月。
アメリカの株価はめちゃくちゃ上がっていました。
![f:id:fuyuko1029:20210323205748p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210323/20210323205748.png)
↑S&P500の当時のチャート。
「初心者の私でもわかる!今は買い時ではない…!」
「うー、早く買ってしまいたい」
「でも待とう!」
そして来ました。
2020年3月。コロナショックです。
![f:id:fuyuko1029:20210323205923p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210323/20210323205923.png)
↑S&P500の当時のチャート。
本当にたまたまなんですが、
底値に近い額で買えました。
3月に購入した後、
何回かに分けて購入しました。
SPYDはボロカスに言われていましたが、
気にせず購入しました。
結果、結構含み益が大きくなりました(+18%)。
しかし、高配当株は配当狙いなので、
今後数十年は売却する気はありません。
2年目の目標
1年目が+15%以上という好成績でしたが
そんなにうまくいくはずがないので
多分数年後にマイナスになったりすると思います。
長期投資ってそういうものですよね。
ということで、
現金を余らせておきつつ投資を続けます。
来年投資に回せそうな額は年間200万円くらいです。
- インデックス投資→72万円
- 高配当株→70万円
- 待機資金→58万円
インデックス投資は月6万円を自動つみたてしているので目標達成できると思います。
問題は高配当株ですね…
タイミングが難しいです。
暴落時に買えば良いんですが、
その時になってみると
今が暴落の底なのか
もっと低いところまで落ちるのか
わからないんですよね…。
![f:id:fuyuko1029:20210203194254p:plain](https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/f/fuyuko1029/20210203/20210203194254.png)
コロナショックの時みたいに、
暴落後に株界隈が冷えてきたら買う、
としたら良いんでしょうか?
正直わからん。
まあ、色々やってみます!