節約・投資

【医療費控除、寄付金控除、外国税額控除】初めての確定申告、意外と簡単だった

ふゆこ

確定申告、なんか難しそう><

って思って先延ばしにしてたんですが、

今日やっと確定申告終わりました!

ふゆこ

確定申告、意外と簡単じゃん!

ふゆこ

ていうか

詳細な内容まで書くとめちゃくちゃ長くなってしまうため、

簡単で良かった!」って話と、

ちょっとここが分かりにくなった!」って部分を記事にしました!

ふゆこ

「確定申告難しそう…」って思ってた自分に言いたい

ふゆこ

大したことないから

さっさとやれ

前提

私の確定申告はこんな感じ!

  • 一般会社員
  • マイナンバーカード所持
  • 米国高配当株(外国税額控除)
  • セルフメディケーション税制
  • ふるさと納税

アレグラを買いまくったのでセルフメディケーション税制も使ってみました。

1万円節約!ふるさと納税4つの手順。感想を具体的に紹介ふるさと納税は簡単&確実な節約方法です。 「なんだかよくわからない」 「めんどくさそう」 と思っているそこのあなた! 増税に文句言って...

↓アレグラを買ったときの家計簿。

【2020年1月家計簿公開】300万貯金できた家計簿を公開します! こんにちは。ふゆこです。 2020年は、私にとって転機の年となりました。 2020年だけで300万貯金できたんです! ...

↓投資初心者の米国高配当株記録。

20代会社員女、FIREへの道1年目【投資失敗談】【成功談】こんにちは!ふゆこです。 〜ふゆこの投資1年目記録 あらすじ〜 ①2019年11月 インデックス投資開始(つみたて) ②2019年1...

大まかな流れ

大まかな流れはこんな感じでした!

  1. マイナンバーカードを読み込む
  2. 質問に答える
  3. 給与所得の入力
  4. 配当所得の入力
  5. 寄付金控除、配当控除の入力
  6. 外国税額控除の入力

入力画面が順番に出てくるんですが、大きく分けて3つでした。

はじめ~マイナンバーカード読み込み

確定申告書等作成コーナーで、「作成開始」をクリック

私は「e-Taxで提出 マイナンバーカード方式」で行いました!

使ったICカードリーダライタはこれ。

割と安価だし、デザインがシンプルです。

読み取りも2秒くらいで早かったです。

給与所得の入力(かんたん)

「収入金額・所得金額入力」でやる作業です。

給与所得の入力がすごく簡単でした。

源泉徴収票を見ながら入力していくのですが

源泉徴収票のどの部分をどこに入力すればいいのか、書いてあるんですよ。

↓こんな感じ。

源泉徴収票さえ手元にあれば、間違えたりしないですね、これw

結構構えてたんですが

初心者に優しい設計になってますね!

外国税額控除のやり方(分かりにくい)

私は米国高配当株ETF(VYM, HDV, SPYD)を持っているので、

外国税額控除が使えます。

確定申告の外国税額控除は、

  1. 配当所得を入力
  2. 税控除を入力

の2段階に分かれています。

①の段階で

ふゆこ

あれ?税控除はどこで入力するんだろう?

ふゆこ

このまま進んじゃって大丈夫?

と不安になりましたが、進んでいけば②の税控除にたどり着いたので

大丈夫でした!

配当所得を入力

「収入金額・所得金額入力」でやる作業です。

「総合課税」を選択

「特定口座年間取引報告書」をクリック

↓楽天証券の「特定口座年間取引報告書」を見て、⑧の金額を…

↓の左の赤枠に入力。右の赤枠は0でOK。

これで「入力完了」をクリック。

入力完了後、出てくる注意文は無視でOK。

米国高配当株って、ドルなので為替変動しますよね。

そのため、15.315%にならないことがほとんどです。

気にしなくて大丈夫です。

医療費控除、寄付金控除を入力(かんたん)

所得控除入力」でやる作業です。

医療費控除も、寄付金控除もめちゃくちゃ簡単でした。

画面の指示に従って、入力するだけでした!

外国税額控除の入力

「税額控除・その他の項目の入力」でやる作業です。

「外国税額控除等」をクリック。

出てくる画面に、こういう風に入力しました。

  • 日付はその年の1/1と12/31
  • 左の数字は配当金額
  • 右の数字は外国所得税の額

配当金額」「外国所得税の額」は、

楽天証券「特定口座年間取引報告書」の数字を入力しました。

「入力完了」を押すと

↓みたいな感じで、控除額の「1,803」が表示されました。

入力完了

入力が終わると、還付金額が表示されます。

私の還付金額は2,898円でした!

ふるさと納税の分は、38,000円戻ってくる予定ですが

住民税から引かれるため、↑の金額に含まれていないのだと思います。

いいからやれ

確定申告が理由で、

  • ふるさと納税
  • セルフメディケーション税制(薬を12,000円以上購入した人)
  • 米国高配当株の外国税額控除

をあきらめている人へ。

ふゆこ

大したことないから

さっさとやろう

ふゆこ

「入力画面を見ればわかる」

ってレベルで親切だよ!